• Tin tức Crypto
  • Tiền điện tử
  • Thuật ngữ tiền điện tử

Sau năm 2021, Mệnh lệnh “Ổn định giá cả” của Fed sẽ không được áp dụng-Bitcoin

26/10/2022

Khai thác Bitcoin có thể ngăn chặn biến đổi khí hậu

02/02/2023

Ethereum là gì và cách nó hoạt động như thế nào?

25/10/2022

Liệu mùa đông Crypto sắp diễn ra? 3 yếu tố cần được xem xét

25/10/2022

Cuộc chiến của Nga làm gia tăng sự biến động trên khắp các thị trường, đặc biệt là Bitcoin

26/10/2022
Facebook Twitter Instagram
RSS
CoinGood
  • Tin tức Crypto
  • Tiền điện tử
  • Thuật ngữ tiền điện tử
CoinGood
Home»Tài chính»Tiền điện tử»Làm thế nào các ngân hàng có thể xác định tình trạng sử dụng tiền điện tử để rửa tiền?
Sau năm 2021, Mệnh lệnh “Ổn định giá cả” của Fed sẽ không được áp dụng-Bitcoin - lam the nao cac ngan hang co the xac dinh ce26343b - Tiền điện tử - 3, 9 2, bạn không thể cắt một ponzi, Báo giá AZ, Bitcoin, bỏ từ tạm thời, dự đoán dao động từ 0, dự đoán tỷ lệ lạm phát, Dự trữ Liên bang, Dưới 0, ĐÃ NUÔI, ECB, Fed xác định lại mục tiêu lạm phát, Fiat, Gần 7, giảm phát tăng trưởng, hiệu ứng Cantillon, in tiền, lạm phát, tiền bạc, tránh xa các bẫy KYC
Tiền điện tử

Làm thế nào các ngân hàng có thể xác định tình trạng sử dụng tiền điện tử để rửa tiền?

Mỹ HânBy Mỹ Hân02/02/2023Updated:02/02/2023Không có phản hồi7 Mins Read
Share
Facebook Twitter LinkedIn Pinterest Email
(coingood.net)

Lợi dụng các nhược điểm của đồng tiền kỹ thuật số (tiền ảo hay tiền điện tử), mà các tội phạm công nghệ cao đã hoạt ngày càng tạo ra nhiều hoạt động rửa tiền điện tử, khiến cho các ngân hàng và nhà nước đau đầu. Làm thế nào các ngân hàng có thể xác định tình trạng sử dụng tiền điện tử để rửa tiền? Bài viết dưới đây sẽ giải đáp thắc mắc này.

Nội dung chính
  • Tại sao việc tuân thủ chống rửa tiền bằng tiền điện tử lại quan trọng đối với các tổ chức tài chính?
  • Làm thế nào các tổ chức tài chính có thể hiểu được bản chất của các hoạt động tiền điện tử của khách hàng của họ?
  • Các quy trình mà các tổ chức tài chính cần để hạn chế rủi ro liên quan đến tiền điện tử là gì?
  • Các giải pháp thực tế có sẵn để hạn chế rủi ro tiền điện tử là gì?
  • Phần mềm phân tích blockchain hoạt động như thế nào đối với các tổ chức tài chính tiếp xúc với tiền điện tử?

Tại sao việc tuân thủ chống rửa tiền bằng tiền điện tử lại quan trọng đối với các tổ chức tài chính?

Việc các tổ chức tài chính phải tuân thủ việc chống rửa tiền bằng tiền điện tử là do quy định của pháp luật. Ảnh: Internet
Do quy định của pháp luật đã đề ra. Ảnh: Internet

Các ngân hàng và tổ chức tài chính được yêu cầu về mặt pháp lý để tuân thủ luật pháp và hướng dẫn quy định để chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và trốn thuế – cũng như quản lý rủi ro của họ đối với các hoạt động tài chính bất hợp pháp này. Mọi ngân hàng hợp pháp và FI đều kết hợp tuân thủ quy định và quản lý rủi ro vào kế hoạch và chiến lược kinh doanh ngắn hạn và dài hạn của họ như một vấn đề cần thiết, vì vậy khi giao dịch với tiền điện tử, họ cũng cần phải kết hợp tuân thủ tiền điện tử.

Làm thế nào các tổ chức tài chính có thể hiểu được bản chất của các hoạt động tiền điện tử của khách hàng của họ?

Thông tin là sức mạnh để giúp các tổ chức giảm thiểu rủi ro khi tiếp xúc gián tiếp với tiền điện tử.

Khi nói đến việc ngăn chặn rửa tiền trong fiat truyền thống, các ngân hàng cần một lượng thông tin nhất định để đảm bảo họ có thể quản lý bất kỳ rủi ro tiềm ẩn nào liên quan đến việc tạo thuận lợi cho các giao dịch này. Điều tương tự cũng áp dụng với tiền điện tử.

Một ngân hàng có thể phải đối mặt với những thách thức nếu tiếp xúc trực tiếp với tiền điện tử – nhưng họ cũng có thể bị phơi bày gián tiếp nếu một trong những khách hàng của họ đang giao dịch bằng tài sản kỹ thuật số. Có một loạt các biện pháp kiểm tra có thể giúp quản lý rủi ro AML: Biết khách hàng của bạn, Biết khoản thanh toán của bạn, Biết hành vi của khách hàng và biết đối tác của bạn.

Với khối lượng giao dịch mà các ngân hàng có thể xử lý hàng ngày, việc đảm bảo quy trình giám sát hoàn toàn tự động là điều cần thiết để giảm khả năng xảy ra hoạt động đáng ngờ lọt qua mạng.

Các quy trình mà các tổ chức tài chính cần để hạn chế rủi ro liên quan đến tiền điện tử là gì?

Cần có các giải pháp kiểm toán và quản lý hồ sơ linh hoạt nhưng hiệu quả.

Các ngân hàng và tổ chức tài chính cần khả năng theo dõi các giao dịch và kết nối trong thời gian thực – và khả năng đánh giá mức độ rủi ro của họ trong tích tắc.

Xem xét khối lượng và tốc độ của các giao dịch liên quan, họ cũng cần có một hệ thống cảnh báo cung cấp các bản cập nhật tự động về các hoạt động bất hợp pháp tiềm ẩn, cung cấp dữ liệu để điều tra thêm.

Các tổ chức không cần phải chìm trong bóng tối khi học cách tuân thủ. Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính đã đưa ra một loạt các chỉ số báo động đỏ có thể giúp nâng cao nhận thức rằng ai đó đã sai. Nhiều khu vực pháp lý và sàn giao dịch trên toàn thế giới đã chậm chạp trong việc áp dụng các hướng dẫn của FATF vì các rào cản kỹ thuật cản trở, nhưng các công cụ vẫn tồn tại nhằm mục đích làm cho điều này có thể đạt được.

Các giải pháp thực tế có sẵn để hạn chế rủi ro tiền điện tử là gì?

Thực hiện theo khuyến nghị của lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế (Financial Action Task Force - FATF). Ảnh: Internet
Thực hiện theo khuyến nghị của Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế (Financial Action Task Force – FATF). Ảnh: Internet

Thực hiện theo các nguyên tắc chỉ báo cờ đỏ chống rửa tiền do FATF đề ra là một nơi tốt để bắt đầu.

Các chỉ báo cờ đỏ liên quan đến giao dịch có thể liên quan đến các khoản thanh toán được thực hiện với số lượng nhỏ hoặc với số lượng lặp lại nằm dưới ngưỡng báo cáo. Chuông báo động cũng có thể được tăng lên nếu tiền được gửi đến một tài khoản mới được tạo hoặc trước đó không hoạt động.

Các mẫu giao dịch cũng có thể gây ra sự nghi ngờ – đặc biệt nếu các khoản tiền gửi được thực hiện không phù hợp với hồ sơ của khách hàng.

Các chỉ số khác có thể liên quan đến người gửi và người nhận, sự bất thường khi nói đến nguồn tiền hoặc của cải và các trường hợp đáng ngờ liên quan đến địa lý – chẳng hạn như nếu tiền của khách hàng bắt nguồn từ hoặc được gửi đến một sàn giao dịch “không được đăng ký trong quyền tài phán nơi khách hàng hoặc sàn giao dịch có trụ sở. ” Các hướng dẫn này rất chi tiết và toàn diện – và đi kèm với các nghiên cứu điển hình minh họa rõ ràng các loại kịch bản mà các tổ chức tài chính nên tìm kiếm.

Phần mềm phân tích blockchain hoạt động như thế nào đối với các tổ chức tài chính tiếp xúc với tiền điện tử?

Chúng cho phép giám sát các giao dịch trên tất cả các blockchain chính – 24/7 và theo thời gian thực.

Rủi ro liên quan đến các giao dịch đến và đi có thể được xác định – bao gồm các khoản thanh toán có giá trị cao, chuyển tiền liên quan đến nhiều tài sản kỹ thuật số và / hoặc tài khoản, cũng như các giao dịch dường như không có giải thích kinh doanh hợp lý. Một bức tranh rõ ràng hơn cũng có thể được thu thập theo thời gian bằng cách kết hợp thông tin tình báo từ các thực thể thực hiện chuyển tiền thường xuyên trong một khung thời gian cụ thể.

Các công ty phần mềm tuân thủ như Crystal Blockchain. Ảnh: Internet
Các công ty phần mềm tuân thủ như Crystal Blockchain. Ảnh: Internet

Các công ty phần mềm tuân thủ như Crystal Blockchain cho phép các mẫu đáng ngờ được phát hiện và để các tổ chức tài chính hiểu được các nguồn tiền và của cải. Điều quan trọng, họ cũng có thể xác định liệu tiền điện tử được sử dụng trong các giao dịch có bị nghi ngờ là bị đánh cắp hoặc gian lận hay không, tất cả bằng cách đánh giá xem các đồng tiền được chuyển đến hoặc từ ví đã được kết nối với máy trộn hoặc dịch vụ P2P hay chưa.

Bài "Làm thế nào các ngân hàng có thể xác định tình trạng sử dụng tiền điện tử để rửa tiền?" được đăng bởi "coingood.net"

Chart by TradingView

Financial Markets by TradingView

CoinGood.net by TradingView

Price Today by TradingView

Theo dõi
Đăng nhập
Thông báo của
guest
guest
0 Comments
Phản hồi nội tuyến
Xem tất cả bình luận
Share. Facebook Twitter Pinterest LinkedIn Tumblr Email
Previous ArticleBí quyết đầu tư tiền điện tử altcoin
Next Article Cách bạn có thể giao dịch khối lượng tiền điện tử lớn
Avatar of Mỹ Hân
Mỹ Hân

    Bài liên quan

    Đầu tư vào tiền điện tử- 4 thắc mắc cần giải đáp

    01/02/20234 Mins Read

    Quy định tiền điện tử của một số nước trên thế giới

    01/02/202319 Mins Read

    Khai thác Bitcoin có thể ngăn chặn biến đổi khí hậu

    02/02/20239 Mins Read

    Sự thống trị của BTC là gì?

    02/02/202310 Mins Read

    Tiềm năng của Metaverse Shiba Inu hơn cả những gì bạn nghĩ

    02/02/20237 Mins Read

    Những cách đầu tư vào Bitcoin mà không cần phải sở hữu Bitcoin

    02/02/20239 Mins Read
    Bài Mới

    Thẻ tín dụng đậm: Chi tiêu dựa trên tài sản thế chấp bằng Bitcoin

    02/02/2023

    Tài liệu mới của Ngân hàng Trung ương phác thảo các động lực chính để phát hành tiền kỹ thuật số

    02/02/2023

    Sự khác biệt giữa tiền điện tử so với cổ phiếu là gì?

    02/02/2023

    3 chỉ số On-chain mà các nhà đầu tư tiền điện tử sử dụng để theo dõi hoạt động của mạng lưới Bitcoin

    02/02/2023

    Bí quyết đầu tư tiền điện tử altcoin

    02/02/2023

    Làm thế nào các ngân hàng có thể xác định tình trạng sử dụng tiền điện tử để rửa tiền?

    02/02/2023

    Cách bạn có thể giao dịch khối lượng tiền điện tử lớn

    02/02/2023

    Tại sao Ethereum có giá trị nội tại?

    02/02/2023

    Tổng lượng giá trị tài sản khóa lại (TVL) trong tiền điện tử là gì và tại sao nó lại quan trọng?

    02/02/2023

    3 chỉ số đối lập mà các nhà đầu tư tiền điện tử sử dụng để biết khi nào nên mua Bitcoin

    02/02/2023
    Bài Hot

    Lịch sử hình thành Blockchain (chuỗi khối)

    25/10/2022

    Những cách đầu tư vào Bitcoin mà không cần phải sở hữu Bitcoin

    02/02/2023

    Nga đặt mục tiêu thay thế dự trữ đô la Mỹ bằng tài sản kỹ thuật số trong dài hạn

    26/10/2022

    Initial Game Offering (IGO) là gì?

    26/10/2022

    Bitcoin là năng lượng xuyên thời gian

    26/10/2022

    Học giả Hồi giáo nói tiền tệ kỹ thuật số không phải là ‘tiền tệ hư cấu’

    25/10/2022

    Các thợ đào bitcoin đã chuyển 30% thiết bị của họ ra khỏi Kazakhstan

    26/10/2022

    Tiềm năng của Metaverse Shiba Inu hơn cả những gì bạn nghĩ

    02/02/2023

    Thảo luận về việc chấp nhận Bitcoin của Chính phủ với ứng cử viên Quốc hội Taylor Burke

    25/10/2022

    Uniswap (UNI) là gì? Tổng quan kiến thức về cách thức hoạt động của Uniswap

    25/10/2022
    RSS

    Thẻ tín dụng đậm: Chi tiêu dựa trên tài sản thế chấp bằng Bitcoin

    02/02/2023

    Tài liệu mới của Ngân hàng Trung ương phác thảo các động lực chính để phát hành tiền kỹ thuật số

    02/02/2023

    Sự khác biệt giữa tiền điện tử so với cổ phiếu là gì?

    02/02/2023

    Hướng dẫn cách thêm Polygon vào MetaMask

    21/01/2022

    Uniswap (UNI) là gì? Tổng quan kiến thức về cách thức hoạt động của Uniswap

    25/10/2022

    Tiềm năng của Metaverse Shiba Inu hơn cả những gì bạn nghĩ

    02/02/2023
    RSS
    • Home
    © 2023 CoinGood

    Type above and press Enter to search. Press Esc to cancel.

    Markets by TradingView
    wpDiscuz
     

    Loading Comments...